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Réduire sa fiscalité

Comment transformer la fiscalité en un levier patrimonial

Dans un contexte de politique fiscal complexe et mouvant, anticiper son impôt est désormais une obligation. Nous intervenons pour limiter votre pression fiscale, vous permettre de mener de nouveaux projets d’investissement ou simplement de conserver votre patrimoine familial.

Votre situation

Vous souhaitez estimer votre impôt sur les prochaines années?
Vous désirez connaître les impacts du prélèvement à la source 2019 sur les mécanismes de réduction ou de déduction d’impôt sur le revenu?
Vous souhaitez étudier l’impact fiscal de la réforme de l’IFI et du PFU sur vos revenus et votre patrimoine?
Vous aimeriez alléger votre impôt pour libérer des ressources ou financer un projet d’investissement immobilier ?
Vous voudriez anticiper le montant de frais d’une future succession afin de vous assurer de la conservation de votre héritage par vos proches?

Partenaires de vos finances

Quel que soit votre objectif, il est au préalable nécessaire de mesurer la pression fiscale à la quelle vous êtes soumis. Si vous souhaitez optimiser votre fiscalité, nous déterminons la solution de défiscalisation la plus appropriée à votre situation patrimoniale et à vos objectifs : défiscalisation immobilière, crédit d’impôt, réduction de la base imposable, exonération d’impôts sur le revenu offerte par certains produits de placements.

Chaque préconisation que nous formulons s’inscrit dans une stratégie patrimoniale globale et poursuit ainsi un double objectif : investissement, épargne, préparation de la retraite ou protection de la famille.

Véritable partenaire de vos finances, nous préparons vos déclarations fiscales : revenus privés, patrimoniaux, IFI, 2072 de vos sociétés civiles, formalités juridiques annuelles de vos sociétés comme les assemblées générales.

Nos domaines d’intervention

  • L’impôt sur le revenu (BNC, BIC, BA et revenus fonciers) quelque soit votre situation familiale (mariage, pacs, divorce, décès)
  • L’impôt sur la fortune immobilière
  • Dividendes, assurance-vie ou contrat de capitalisation : arbitrage fiscal entre le PFU (Prélèvement Forfaitaire Unique) et le barème de l’impôt sur le revenu
  • La fiscalité sur les plus-values en cas de vente (selon la nature)
  • Les droits de mutation à titre gratuit relatifs aux transferts d’un patrimoine à l’autre
  • La transmission du patrimoine professionnel
  • Les cotisations sociales
  • La coordination de contrôle fiscal avec l’administration fiscale

Les techniques patrimoniales que nous mettons en œuvre

De nombreuses techniques patrimoniales, solutions immobilières et financières existent afin de limiter l’imposition globale. Si l’immobilier offre de nombreuses applications en matière de défiscalisation, d’autres dispositifs moins connus sont tout aussi efficaces.

L’immobilier direct

  • Pinel, Malraux, Monuments historiques
  • Déficit foncier
  • LMP et LMNP
  • Investissements forestier, viticole et agricole

L’immobilier indirect

  • SCPI de rendement : Immobilier professionnel d’entreprise
  • SCPI déficit foncier : Immobilier d’habitation
  • OPCI

Les placements financiers

  • L’assurance vie
  • PEA
  • Souscription au capital de PME-PMI prometteuse
  • SICAV, FCPI etFIP
  • Investissement socialement responsable

Quelques techniques patrimoniales

  • Pacte Dutreil, LBO et OBO
  • Donation avant cession
  • Démembrement de propriété
  • Création de sociétés civiles ou holding
  • Organisation sociétaire

Epargne retraite / prévoyance

  • PERP
  • Article 83
  • Madelin
  • PEE/PEI
  • PERCO/PERCOI
  • Assurance homme clé